税理士に月2万~払わなくても良くする方法?


税理士に月2万~払わなくても良くする方法?

 

今年は初めてしっかりとした

確定申告をしました。

 

法人化する前の決算になりましたので

実質、白色申告の個人事業主がする

確定申告をしました。

 

すべて自分ひとりで申告しましたが

問題なく申告できたと思っています。

 

その体験から税理士を雇う必要は

なく、顧問料月2万~を払うのは

もったいないとの思いましたので

その理由を説明していきます。

 

税理士を雇う主な理由としては

 

・帳簿の作成ができない

・税務調査がきたら怖い

 

ではないかと思います。

 

確定申告のみ税理士にお願いする費用の例

 

事業者区分 当該事業年度の売上
1,000万円未満 1,000万円〜
3,000万円未満
3,000万円〜
5,000万円未満
5,000万円〜
免税事業者 ¥50,000 ¥75,000 ¥100,000 個別見積

 

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毎月の顧問税理士契約

 

月2万~程度。

 

基本、税理士に頼む人は顧問契約もしている

ケースが多いので年の費用としては

 

売上1000万未満  29万

売上3000万未満  31.5万

売上5000万未満  34万

 

程度かかってきます。

 

これらの費用を払うだけの

効果および効率化は

できているのでしょうか?

 

多くの方は起業すると

深く考えることなしに、

税理士を雇うということを

すると思います。

 

本当に必要でしょうか?

 

払うお金に見合う効果を

得れているのでしょうか?

 

税理士を雇う理由をである

・税務調査が怖い

・帳簿が作成できない

 

を本当にメリットがあるのかを

確認していきます。

 

 

税務調査は怖くない

 

自分ひとりでやって後で

税務調査がきたらどうするつもり?

という不安があるかと思いますが

その点は過度の恐れる必要はないと

思っています。

 

なぜならば

もっとも気をつけることは

売上抜きだからです。

 

仕分けが間違っていた、

経費を計上し過ぎていた等は

大した問題ではないようです。

 

 

↓情報ソースは以下の本です。

 

 

 

 

国税調査官を10年していた

大村氏の本に書かれています。

 

つまり、バレないだろうと

脱税まがいのことをするのが

いけないわけです。

 

よって自分ひとりで確定申告しても

何ら問題ないと私は解釈しています。

 

次に帳簿が作成できないについて

みていきます。

 

その前に白色申告と青色申告の

違いについて確認していきます。

 

申告する上での白色申告と青色申告の違いは?

税法上のメリットは、さておき

申告する上での白色申告と青色申告の

違いは何でしょうか?

 

両方帳簿を作成することが

義務付けられていますが、

違いは以下です。

 

白色申告 単式簿記
青色申告 複式簿記

 

白色申告の単式簿記

これは一般的なメモ書き程度のものです。

 

3/1 〇〇商事  プリンター 1万円  購入

 

という程度でおkなものです。

 

単式簿記であれば、問題なく

帳簿の作成が可能になります。

 

科目がわからなければ

確定申告 〇〇 科目

等で調べるとどの科目で仕訳すれば

いいかわかります。

 

↓こちらでも記事にしています。

確定申告するときの科目は?

 

簿記の知識は必要ありません。

必要なのは、どの経費がどの科目に

あたるかの理解があればおkです。

 

つまり白色申告レベルであれば

日々のメモ書き程度の帳簿で

確定申告ができてしまいます(((o(*゚▽゚*)o)))

 

 

青色申告の複式簿記

こちらがよくある簿記の仕分けのように

上述のプリンターを商品として現金で

仕入をした場合には

 

仕入 1万  現金 1万

 

複式簿記のネックは

科目がわからないということです。

 

例えば、商品を販売して

発送した場合の郵送費は

×郵送費

〇荷造運賃

 

科目については前述した

ようにネットで調べれば

解決できます。

 

さらに個人事業含む

中小企業の記帳レベルは

簿記の3級程度の知識で

対応可能になります。

 

↓この1冊あれば十分対応

できます。

 

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スッキリわかる日商簿記3級第8版 [ 滝澤ななみ ]
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さらに取引に際し、1つ1つ記帳

する必要はありません。

 

自動仕分けできるソフトが

あります。

 

自動仕分けできるMFクラウド会計

使っている銀行、クレカ等を

紐つけ、取引を極力現金決済ではなく

記録が残る取引をすることで

自動仕分けが可能になります。

 

↓MFクラウド会計で月2980円程度です。

 

記録に残らない取引であっても

手入力で仕分けすることができます。

 

ポイントは、どの取引を

どの科目を使って仕分けをするか?

を理解しているか?になります

 

どの取引をどの科目?は簿記3級レベル!

 

前述したように個人事業もしくは

設立間もない中小企業の会計では

簿記3級程度の知識で十分対応できます。

 

私が2017年分の確定申告が無事できた

ことからも断言できます。

 

↓この1冊あれば十分です。

 

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この本では検索しやすいように

なっています。

 

↓このように〇〇のとき、どういう仕訳を

すればいいか?

目次でわかりやすくなってます。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

出典:スッキリわかる日商簿記3級

 

例えば、値引きをされたときに

どのように仕分けするか?は

 

このように見やすく絵入りで

説明してくれます。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

出典:スッキリわかる日商簿記3級

 

 

本を使ってもわからない仕分けがあれば

ネットで調べることで対応可能です。

 

それでもわからなければ

後述するBizerという税理士に

何度でも聞けるサービス

ほぼ網羅できます(((o(*゚▽゚*)o)))

 

簿記3級の難易度は?

簿記3級は独学で勉強可能で

合格まで、期間で1~2カ月

時間で100~120時間程度と

言われています。

 

ただ合格する必要は

一切ありません。

 

簡単な仕分けルール及び、

普段に取引に使う科目が

理解できれば良いだけです。

 

その程度であれば

1週間もあれば十分だと

私は思います。

 

↓私はこんな感じで購入しています。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

簿記2級は勉強してみましたが

あまり必要ないです(`・ω・´)

 

一部役に立つ部分もありますが、

基本上場企業クラスの仕分け処理の

仕方がメインになってくるからです。

 

上場企業の経理なら必要になる

知識だと思いますが、個人事業

設立間もない企業には関係ありません。

 

工業簿記2級は上場の製造業の

仕分けになるのでさらに

必要なくなります。

 

簿記3級についても

手形処理であったり、本支店間の

仕分け処理等、あまり使用するとは

思えない項目があります。

 

このあたりを省くことにより

1週間程度である程度の

税理士を雇わないだけの

知識を習得することは可能です。

 

私自身がそうでした。

 

さらに、足りない部分を補うために

月額2980円で税理士、社会保険労務士、

司法書士に聞き放題のBizerという

便利なサービスで十分対応できます。

 

おすすめです。

↓詳細です。アフィリリンクではないですよ(`・ω・´)

税理士に聞き放題Bizer

 

これで対策は万全です。

 

Bizerはメールで質問をし

メールで回答してくれるサービスです。

 

↓私はこんな感じで疑問に思ったことを

どんどん質問しています。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

このサービスがあれば、税理士の月2万~が

いかに高いか実感できると思います(`・ω・´)

 

対費用効果を比較してみましょう!

 

何もせずに税理士に丸投げすると

月間費用も含め年間以下がかかります。

 

売上1000万未満  29万

売上3000万未満  31.5万

売上5000万未満  34万

 

これはあくまで年間の費用ですので、

毎年この費用がかかってきます

 

それを1週間程度、簿記3級の知識を

習得すれば、一切これらの費用が

「0」になります。

 

しかも毎年「0」になります。

 

よく、税務の勉強するくらいなら

税理士に丸投げし、リサーチに

時間を当てた方がよいという方が

いますが、

 

そういう方が、勝手に簿記3級の勉強を

すごく難しいように「誤認」している

だけだと思われます。

 

費用と勉強時間を考えると

勉強した方が私は効率がいいと

思っています。

 

会計ソフト導入する月3000円程度の

費用が発生することになりますが、

 

 

再度確認すると↓です。

 

事業者区分 当該事業年度の売上
1,000万円未満 1,000万円〜
3,000万円未満
3,000万円〜
5,000万円未満
5,000万円〜
免税事業者 ¥50,000 ¥75,000 ¥100,000 個別見積

freee, MFクラウド会計以外の会計ソフトをお使いの方は、

30,000円の追加料金が発生いたします

 

つまり、税理士に頼むにしても

会計ソフトは導入前提になっており、

していない場合でも、年間費用分を

上乗せさせています。

 

よってどちらにせよ、導入するように

誘導されています。

 

※まとめ

規模が大きくない事業においては

確定申告のために税理士を雇うというのは

コスパが悪すぎると私は思います。

 

税理士を雇うメリットは

記帳することにあると私は

思っていますが、

 

記帳は技術の発展により

自動仕分けできるように

なっています。

 

よって、残りのネックになるのが

どの取引をどの科目で仕分けするのか?の

知識だけになります。

 

そしてこの知識は簿記3級レベルで

対応可能になっています。

 

よってわざわざ年間で

30万も払うものではないと

思っています。

 

判断は人それぞれですが、

確定申告を終え、そのように

感じましたのでご報告させて

いただいた次第です。

 

↓自動仕分け便利ですよ。無料で試せます(‘ω’)ノ

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